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연구기술직군 연구직. 기술직
경영지원직군 기획. 총무. 인사. 교육. 자금. 회계. 세무. 구매. 자재. 수출입. PCS. 영업. 전산. IE
전문직군 제조장비. 장비기술. 통신. 시설




  자금업무는 크게 자금조달, 자금운용, 채권/채무관리로 구성되어 있습니다.
‘자금조달’이란 기간에 따라 단기·중·장기로 구분하며, 필요자금을 예측하여 가장 적은 이자비용으로 소요자금을 외부로부터 조달하는 활동을 말합니다. ‘자금운용’이란 조달된 자금을 가장 효율적으로 운용하기위해 행하는 전반적인 활동이며, 마지막으로 ‘채권/채무관리’는 모든 영업활동으로 인해 발생한 채권을 회수하고 채무의 이행을 문제없이 수행해 가는 일련의 과정을 의미합니다.






  자금담당자는 첫째 경제흐름의 올바른 이해와 예측력을 갖고 있어야 합니다. 주식시장이 그렇듯 자금시장 또한 상황에 따라 민감하게 변화하고 있습니다. 이러한 흐름은 시장금리, 환율 등의 여러 요소와 연관되어 움직이고 있어서 이들의 상호작용에 대한 이해가 필수적이라 할 수 있습니다. 둘째, 지속적인 학습능력이 필요합니다. 자금업무를 수행함에 있어서 관련법규의 이해는 물론이고, 개정 또는 입법 예고된 법규에 대한 학습을 통해 올바른 이해가 수반되었을 때 변화하는 환경에 민첩하게 대응해 갈 수 있기 때문입니다. 셋째, 자금담당자는 일정 수준이상의 어학능력을 갖추고 있어야 합니다. 미국에 소재해 있는 ATI와의 업무적 관련성으로 인해 영어로 커뮤니케이션이 가능해야 합니다. 넷째, 적극적인 자세와 활동적인 성격을 갖추어야 합니다. 업무적인 특성상 금융기관 등 외부 거래처와 잦은 접촉이 이루어지므로 적극적이고 활동적인 성격은 원만한 일처리에 큰 도움이 될 수 있습니다.





  저는 사내자금업무와 채권관리를 담당하고 있습니다. 사내자금이란 매일 매일의 사내 각 부서에서 업무에 필요로 하는 자금을 적시에 지급할 수 있도록 관련 증빙서류를 체크하고 필요한 날짜에 지급하는 것입니다. 채권관리는 회사의 매출은 물론이고 그외의 채권에 대해 매월말 체크하여 채권 만기회수기한을 넘지 않도록 관리하는 일입니다. 이와함께 기한을 반복적으로 연기하는 업체에 대해서는 재무적인 정보외에 주식시장에서의 주가변화 및 공시사항에 대해 분석하고 있습니다. 





  아침 8시에 출근하여 제일 먼저 이메일을 확인합니다. 긴급하게 필요로 하는 자금청구건인 경우 우선 처리될 수 있도록 전표처리 및 자금수지계획에 추가자금으로 포함시킵니다. 또한 당일 지급기한인 공과금 등 각 부서에서 올라온 자금청구서를 재차 확인한 후 이상이 없음을 출납담당자에게 알립니다. 그 후 매출대금과 같은 채권액의 입금된 사항을 인터넷을 통해 통장조회를 하고 전표 처리합니다. 점심식사후 당일 납부할 공과금과 거래처에 송금될 내역을 가지고 거래은행에 다녀옵니다.오후에는 다음날 지급될 자금을 각 부서에서 청구된 자금과 증빙서류를 체크하여 집계합니다. 집계된 금액과 내역을 다음날 자금 수지계획에 포함되도록 파트장님께 메일로 보고합니다. 이외에도 기타 법인카드 사용과 결제, 사용시 애로사항 및 문제점을 해결하고 있습니다.
  또한 틈나는대로 업무와 관련된 세법규정등을 스스로 학습하거나 외부교육을 가기도 합니다.
  월말결산을 하는 기간을 제외하고는 통상 6시20분쯤 퇴근합니다.